多年來，工行漯河人民東路支行將“守護(hù)市民錢袋子”作為重要職責(zé)，通過設(shè)置宣傳展板、發(fā)放手冊、開展微沙龍等形式常態(tài)化普及防非打非知識(shí)，并組織全員系統(tǒng)學(xué)習(xí)相關(guān)文件政策與典型案例，全面提升員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與處置能力，筑牢公眾資金安全防線。

2025年10月30日，一位阿姨來到工行漯河人民東路支行，提出要辦理10萬元轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。工作人員在依規(guī)詢問收款方信息時(shí)發(fā)現(xiàn)，收款賬號為某第三方公司理財(cái)賬戶。經(jīng)深入了解，客戶是在微信群中結(jié)識(shí)所謂“理財(cái)專家”，被“低風(fēng)險(xiǎn)、高收益”的承諾所吸引，欲轉(zhuǎn)賬購買“專屬理財(cái)產(chǎn)品”。

憑借專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，工作人員判斷該交易符合非法集資特征——以高回報(bào)為誘餌，通過陌生第三方公司歸集資金，極易導(dǎo)致客戶資金流失。工作人員耐心向客戶解釋風(fēng)險(xiǎn)，講解非法集資的常見手段與危害。但客戶堅(jiān)持認(rèn)為轉(zhuǎn)賬是正常理財(cái)，誤以為銀行是在阻礙其“掙錢”，雙方陷入僵持。

為堅(jiān)決守住客戶財(cái)產(chǎn)安全，支行立即啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，聯(lián)系轄區(qū)民警到場協(xié)助。民警結(jié)合過往真實(shí)被騙案例，以通俗易懂的語言剖析了此類騙局的運(yùn)作模式和嚴(yán)重后果，徹底揭穿了“低風(fēng)險(xiǎn)、高收益”的謊言。在銀行工作人員與民警的聯(lián)合勸說下，客戶終于幡然醒悟，意識(shí)到自己險(xiǎn)些上當(dāng)，當(dāng)即放棄轉(zhuǎn)賬，并對支行工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度和警銀雙方的及時(shí)介入連連致謝。

此次成功攔截，是工行漯河人民東路支行常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)防控工作的具體體現(xiàn)，也是警銀協(xié)作機(jī)制的有效實(shí)踐。未來，該行將繼續(xù)深化防非打非宣傳，創(chuàng)新宣傳形式，提升市民風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；同時(shí)進(jìn)一步強(qiáng)化警銀合作，完善應(yīng)急預(yù)案，切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任，為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定、守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)更大力量。通訊員：趙琪  王玨

責(zé)編：翟柯